מחשבון הכסף האבוד - נתיבי הכסף

מחשבון הכסף האבוד

מבית נתיבי הכסף שירותים פיננסיים בע"מ

זה הזמן לגלות כמה כסף נוזל לך בין האצבעות בגלל ניהול לא אופטימלי של הנכסים הפנסיוניים שלך.

גיל נוכחי *

הפקדה חודשית לפנסיה (₪)

מסלול השקעה נוכחי *

צבירה נוכחית פנסיה (₪) *

דמי ניהול מהפקדה (%)

דמי ניהול מצבירה (%)

כדי שנכיר קצת, כמה מילים עלי..

נתנאל נתיב, נשוי למיטל נתיב, יועצת כלכלית, ואבא לשלושה ילדים מקסימים – עילי, עידו וענבר.

🎓 ההשכלה שלי:

🔹תואר ראשון בכלכלה
🔹תואר שני במנהל עסקים (MBA)
🔹רישיון סוכן פנסיוני מטעם משרד האוצר
🔹עברתי בהצלחה את כל מבחני הרשות לניירות ערך

💼 הניסיון המקצועי שלי לפני שיצאתי לדרך כסוכן עצמאי:

🏦 בנק אוצר החייל

מנהל תיקי לקוחות בתחום הפנסיוני - המתמחה הראשון בתחום הייעוץ הפנסיוני במערך הבנקים!

💼 אלטשולר שחם

מנהל לקוחות פרימיום בבית ההשקעות עם מומחיות בעולם מכשירי ההשקעה המנוהלים

🏢 מנורה מבטחים

משווק פנסיוני בכיר עם מומחיות בעולם הפנסיה והביטוחים

הניסיון המצטבר שלי בתחומי הפנסיה, השקעות וביטוחים:

25 שנה

ניהול של עשרות מיליוני שקלים לאלפי לקוחות

הגישה המקצועית שלי: כשאני מנתח תיק של אדם או משפחה, חשוב לי לראות הן את איכות חייהם בהווה והן את איכות חייהם בעתיד. הרכב התיק שאמליץ עליו יתן להם את מקסימום ההגנות, הצמיחה וההכנסה, במינימום עלויות.

קבלו הצצה קטנה לדוחות של לקוחות שלנו

ואיך הפקנו מהכסף שלהם הרבה יותר:

שאלות שאולי עוברות לך בראש

❓ כמה זמן לוקחת הפגישה עצמה?

הפגישה נמשכת בממוצע בין 60 ל90 דקות. תלוי במורכבות הדברים והאם מדובר בתיק של יחיד או זוג. לפני הפגישה, אני מבצע איסוף מידע ומכין דוח מפורט ומסודר עם ניתוח מקדים. בפגישה עצמה אני מכיר אותך אישית, מציג את הממצאים, מבצע התאמות לצרכים שלך ולסיום תקבל דוח עם תכנית פעולה מדויקת אותה גם אעזור לך ליישם.

❓ הפגישה מקוונת או פיזית?

הפגישה יכולה להיות מקוונת (זום) או פיזית בתל אביב, לפי מה שנוח לך. רוב הלקוחות שלי מעדיפים זום כי זה חוסך להם זמן.

❓ האם צריך להתחייב להמשיך איתך?

ממש לא. הפגישה היא עצמאית. אני מבצע לך את האבחון ובונה לך את התוכנית. זה לגמרי החלטה שלך האם ליישם עם הליווי שלי או באופן עצמאי. אין שום לחץ או התחייבות.

❓ מה אם תראה שהכל בסדר בתיק שלי?

קודם כל - זה יהיה מצוין! זה אומר שלא הלך לך כסף לאיבוד עד עכשיו. ביחד נוודא שזה גם לא יקרה בעתיד. אגיד לך יותר מזה, לעיתים יש בתיק דברים שאסור לשנות אותם. אני אגיד לך בצורה חד משמעית באילו מהדברים לא כדאי לך לעשות שינוי כי הם בלתי הפיכים. כך גם אם תקבל בהמשך ייעוץ ממישהו אחר וירצו לעשות לך שינוי כדי לקבל עליך עמלות, תהיה לך האפשרות לדעת שזו טעות. ולכן, גם אם התיק שלך עכשיו אופטימלי, חשוב גם לדעת במה לא לגעת. זה לפעמים שווה הרבה מאוד כסף. יחד עם זאת, לצערי, ב25 שנות ניסיון, זה קרה פעמים בודדות בלבד.

❓ האם הפגישה כרוכה בתשלום?

כן. התשלום הוא עבור הזמן שאני מקדיש לניתוח התיק, הכנת הדו"ח המקיף והפגישה איתך. יש כאן שעות רבות המוקדשות רק לך. יש סוכנים שלא יגבו ממך כסף כי הם בונים על העמלות ממך. זה אומר שהם מרוויחים רק אם הם מוכרים לך משהו. אני כאן כדי לעזור לך לבנות תיק אופטימלי, לא לגעת במה שלא כדאי ולהציע רק אם יש שינויים שיכולים לשפר את המצב הכלכלי שלך. ככה אני עובד בשבילך ולא בשביל חברות הביטוח. במידה ונחליט להמשיך לעבוד יחד ואלווה אותך ביישום השינויים, המשך הליווי שלי הוא ללא עלות כיוון שאז אקבל את השכר שלי מהגופים המוסדיים. הליווי הוא מתמשך וכולל בהמשך מענה לכל שאלה, התייעצויות, עזרה בהתנהלות מול קרנות הפנסיה וחברות הביטוח, שליחת דוחות תקופתיים ובחינת התיק כשנדרשת התאמה. יש לך כאן בית לפנות אליו בכל עת.