בניית מערכת פיננסית שעובדת עבורכם

📊 תכנון כלכלי ובניית אסטרטגיית השקעות

קיימות היום אפשרויות רבות לביצוע השקעות, איך תדעו מה באמת הכי מתאים לכם באופן אישי? נדל"ן בישראל, נדל"ן בחו"ל, נכסים דיגיטליים, הלוואות חברתיות, שוק ההון, לקנות לבד מניות או להשקיע דרך גופים מומחים – קרן השתלמות, קופת גמל להשקעה, פוליסת חיסכון..

וזה רק על קצה המזלג! מה אתם יודעים על כל השקעה כזו? על רמות הסיכון שבה? על היתרונות והחסרונות שלה? איך זה מסתדר עם המטרות שלכם? עם שאר הנכסים שלכם?

אנחנו כאן כדי לעזור לכם לבצע תכנון כלכלי מקיף, בשיטת הכוחות השלובים. אנו מסתכלים מערכתית ומשלבים את תחומי המקצוע השונים והמשלימים שלנו כדי לבצע איתכם תהליך הלוקח בחשבון את כל ההיבטים הפיננסיים שלכם, את כל היעדים העתידיים שלכם, ומתוך כך לבנות איתכם ועבורכם תוכנית כלכלית מצמיחה ובחינת ההשקעות שהכי מותאמות לכם באופן אישי!

כמשקיעים פעילים בעצמנו בזירות שונות של השקעה, אנו מביאים איתנו לא רק את הידע המקצועי וההכשרה המתאימה, אלא גם ובמיוחד את הניסיון האישי שלנו

💸 מקסום פנסיוני

פנסיה היא אחד הדברים הכי לא ברורים ומשעממים שיש, אנחנו מודים.. ולכן רוב האנשים לא בדיוק יודעים מה קורה להם שם, מעבר לזה שהמעסיק מעביר סכום כסף עבורם בכל חודש.

לצערנו יש עצמאים שאפילו לא מפקידים לעצמם לפנסיה ובכך לא דואגים לעתיד הכלכלי שלהם..

רוב האנשים גם לא יודעים לקרוא את הדו"ח שנשלח אליהם מקרן הפנסיה ולא יודעים שיש פעולות קטנות שניתן לבצע, שיובילו לתוצאות גדולות ומשמעותיות בגיל הפרישה.

יש לנו לקוחות שהצלחנו להגדיל את קצבת הפנסיה בעשרות אחוזים!!

למשל – ללקוח בן 35 שהייתה צפויה לו קצבת פנסיה של 6,000 ש"ח, הצלחנו לייצר לו קצבה של 19,000 ש"ח!! רק משינוי המוצר הפנסיוני ודמי הניהול, הוא קיבל תוספת משמעותית לפנסיה שלו. ויש לנו דוגמאות רבות אחרות כאלו. אלו אנשים שלא היו צריכים לעבוד יותר קשה או להתאמץ בכלל, רק להגיע אלינו!

בנתיבי הכסף אנחנו יודעים לזהות את כל המקומות האלו בקרן הפנסיה שלכם, אותם תוכלו לשפר, כדי למקסם את גובה הקצבה אותה תקבלו בסופו של דבר בגיל הפרישה.

נוכל לעשות את זה גם בקרנות השונות שיש לכם – למשל קרנות השתלמות, קופות גמל להשקעה ופוליסות חיסכון. לפעמים השינוי הכי קטן בדמי הניהול ו/או המסלול, יכול לייצר לכם תוצאות מדהימות!

🛡️ ביטוחים

ביטוחים הם ההגנות הכלכליות של כל אדם ומשפחה. חס וחלילה במקרה של אירוע בריאותי, גובה ההוצאות של הטיפולים הנדרשים יכול להגיע לעשרות ואף מאות אלפי שקלים, ועל זה – הוצאות על הפסד ימי עבודה. ביטוח מתאים יכול למנוע מכם את המפולת הכלכלית הזאת ולעזור לכם להיערך למקרים בריאותיים שונים, שאנו מייחלים שלא יגיעו!!

לעיתים, יש משפחות עם עודף ביטוחים, ומשלמות מאות שקלים מיותרים בכל חודש. גם במצב כזה אנחנו לא רוצים להיות. זיהוי של הביטוחים העודפים, ביטולם והפניית הכסף להשקעה במקום לביטוח – יכולה לייצר לכם חיסכון ארוך טווח משמעותי ביותר!

למשל, הגיעה אלינו לקוחה עם תיק ביטוחי מנופח – היו שם גם כפל ביטוחים וגם ביטוח מיותרים שלא היו רלוונטיים לה ולמשפחתה. לאחר בדיקה מעמיקה הצלחנו להוזיל לה את עלויות כלל הביטוחים שלה ב400 ש"ח בחודש!! אותם היא הפנתה לטובת השקעה שתייצר לה 120,000 ש"ח ב15 השנים הבאות. מדהים!