אתם רוצים שנעזור לכם לבנות תיק פנסיוני וביטוחי שמותאם אישית לכם?
הגעתם למקום הנכון!
המומחיות שלנו היא לעזור לכם לחסוך עשרות אלפי שקלים במהלך חיים (ולפעמים אפילו יותר) על ידי הוזלת עלויות הביטוח שלכם, דמי הניהול שלכם בפנסיה ובקרנות השונות, והתאמת רמות הסיכון בהם אתם נמצאים כדי שתפיקו מקסימום תשואה במינימום עלות!
אצלנו תוכלו לקבל שירות בתחום הביטוח, קרנות הפנסיה, קרנות השתלמות, קופות גמל להשקעה, תיקי השקעות מנוהלים ועוד!
השירות ניתן על ידי נתנאל נתיב, סוכן פנסיוני בעל רישיון ממשרד האוצר ומעל 16 שנות ניסיון בענף הפנסיוני והביטוחי בחברות מובילות במשק.
ככה זה נראה כשאנחנו מייצרים ללקוחות שלנו 400 ש"ח בחודש
על ידי הוזלת עלויות
וביטול ביטוחים מיותרים:
ואם את הכסף הזה תפנו לטובת השקעה עם ריבית דריבית,
תוכלו לייצר מזה תוך 5 שנים כ-30,000 ש"ח!
וב-15 שנים כ-110,000 ש"ח!
אז במקום לשלם כסף מיותר לחברות הביטוח,
בואו אלינו ואנחנו נעזור לכם ליצור מזה חסכונות מדהימים עבור עצמכם!
אם אתם זוג - השירות הוא כמובן עבור שניכם :-)
הנה דוגמה נוספת:
מה נעשה בתהליך שלנו ביחד:
ביטוחים
פנסיה
השקעות
בדיקה מקיפה של כל הפוליסות שברשותכם, התאמה לצרכים האישיים והפיננסיים שלכם:
כולל ביטוחי בריאות, חיים, תאונות אישיות ומחלות קשות
אולי יש לכם ביטוח שאתם לא צריכים ואתם משלמים עליו בכל חודש עשרות שקלים?
אולי חסר לכם ביטוח? ביטוח הוא הגנה כלכלית משמעותית וחבל שברגע האמת לא תהיה לנו רשת הביטחון הזו!
אנחנו נראה את כל הצרכים האישיים והמשפחתיים שלכם ונוכל להשאיר אתכם רק עם הביטוחים שאתם צריכים ושייתנו לכם את ההגנות שאתם זקוקים להן!
בדיקה מדוקדקת של קרן הפנסיה/ביטוח מנהלים שלכם, וביצוע שינויים/התאמות במידת הצורך
בדרך כלל אלו המקומות בהם נוזלים לכם כספים רבים מבלי שתדעו בכלל.
בנייה טובה ונכונה של קרן הפנסיה יכולה להגדיל לכם משמעותית את הקצבה אותה תקבלו בהגיעכם לגיל פרישה!
במסגרת הבדיקה נבחן את דמי הניהול שאתם משלמים ואת רמת הסיכון בה אתם נמצאים, כמה צברתם עד כה ואיך זה ביחס לממוצע (במידה והצבירה נמוכה, זה משמעותי שתתחילו לדאוג לעצמכם להשלמה)
נבחן את ההשקעות הקיימות שיש לכם בקרנות ההשתלמות, קופות הגמל להשקעה ופוליסון החיסכון.
נבחן את רמות החשיפה שלכם לישראל לעומת חו"ל, את רמות הסיכון ואת דמי ניהול שאתם משלמים(כל פרומיל של הנחה בדמי ניהול מצטברת לאורך השנים לעשרות אלפי ש"ח!)
בנוסף נבדוק אופטימיזציה להיבטי המיסוי השונים.
במידה ויש לכם כספים פנויים, נוכל לבנות לכם תוכנית השקעה חדשה מותאמת אישית.
לא בטוחים אם השירות שלנו מתאים לכם?
השאירו כאן פרטים ואנו ניצור אתכם קשר בקרוב:
כמה מילים מנתנאל:
נעים מאוד, שמי נתנאל נתיב, אני נשוי למיטל נתיב ואבא לשלושה ילדים מקסימים – עילי, עידו וענבר.
בהשכלתי אני בעל תואר ראשון בכלכלה ותואר שני במנהל עסקים, ובנוסף, בעל רישיון סוכן פנסיוני מטעם משרד האוצר .
בתחילת דרכי אף עברתי בהצלחה את כל מבחני הרשות לניירות ערך לצורך ייעוץ השקעות, כדי לסיים את התהליך נשאר לי לבצע את הסטאג', וכשהבנתי שזה לא התפקיד שאני מחפש, החלטתי לבחון תחומים אחרים. בינתיים עבדתי כרפרנט בבית השקעות קטן ועסקתי בעיקר בקופות גמל והשתלמות.
עם הקמת מערך הייעוץ הפנסיוני בבנקים עברתי לעבוד בבנק אוצר החייל כמנהל תיקי לקוחות בתחום הפנסיוני – זה היה השלב בו הבנתי כמה חשוב התכנון שאנו עושים בהווה לטובת העתיד שלנו, כמה חשוב שיהיו לנו ההגנות הכלכליות המתאימות.
עברתי את מבחני משרד האוצר ורשות שוק ההון והייתי המתמחה הראשון שעשה התמחות בייעוץ פנסיוני בבנקים!
לאחר מספר שנים כיועץ פנסיוני בבנק, התקדמתי לתפקיד מנהל לקוחות פרימיום בבית ההשקעות אלטשולר שחם. זה היה המקום בו למדתי לעומק את עולם ההשקעות וניהול תיקים, ומשם לאחר מספר שנים הרחבתי את הידע המקצועי שלי באמצעות מעבר לתפקיד משווק פנסיוני בכיר במנורה מבטחים. בתפקיד זה השחזתי את הידע והכישורים שלי בעולם הפנסיה והביטוחים – ביטוחי חיים, ביטוחי בריאות, ביטוח מחלות קשות, ביטוח סיעודי, ביטוח תאונות אישיות ועוד.
אני נמצא בעולמות האלו למעלה מ- 16 שנה, עם ניסיון מצטבר של ניהול עשרות מיליוני שקלים לאלפי לקוחות.
את התכנון הפנסיוני, הפיננסי והביטוחי שאני עושה עם לקוחותיי אני עושה מתוך ראיית ההווה והעתיד שלהם במקביל – כך שיוכלו לקבל את המיטב במינימום עלות ובמקסימום הגנה ותשואה.
אשמח להעניק גם לכם מהשירות שלי.
שלכם,
נתנאל נתיב
תכנון פנסיוני, ביטוח והשקעות
נתיבי הכסף שירותים פיננסיים בע"מ
הגופים עמם אנו עובדים:
נבנה באמצעות מערכת דפי הנחיתה של רב מסר