נתנאל נתיב
מומחה לתכנון ומקסום נכסים פנסיוניים
בניית עתיד כלכלי בטוח על ידי הגדלת הצבירות הפנסיוניות שלכם במאות אלפי שקלים ובניית מערך נכסים פיננסיים חכמים.
השירות ניתן על ידי נתנאל נתיב, סוכן פנסיוני בעל רישיון ממשרד האוצר וקרוב ל20 שנות ניסיון בענף הפנסיוני והביטוחי בחברות מובילות במשק.
רוב האנשים בישראל משלמים דמי ניהול מנופחים בנכסים הפנסיוניים ומכשירי ההשקעה שלהם, נמצאים במסלולים שלא מתאימים להם, משלמים אלפי שקלים בשנה על פוליסות מיותרות ותקועים עם בחירות שהתקבלו לפני עשור בלי להבין בכלל את המשמעויות של הבחירות.
הגיע הזמן להבין בדיוק מה יש לכם, מה חסר לכם ולקבל שליטה על העתיד הכלכלי שלכם.
ככה זה נראה כשאנחנו ממקסמים כספים ללקוחות,
הצצה לדוחות:
מה עושים במסגרת התהליך?
השקעות
פנסיה
ביטוחים - בונוס
נבחן את ההשקעות הקיימות שיש לכם בקרנות ההשתלמות, קופות הגמל להשקעה ופוליסון החיסכון.
נבחן את רמות החשיפה שלכם לישראל לעומת חו"ל, את רמות הסיכון ואת דמי ניהול שאתם משלמים (התאמות אלו יכולות להוסיף לכם לצבירות עשרות ואף מאות אלפי ש"ח!)
בנוסף נבדוק אופטימיזציה להיבטי המיסוי השונים.
במידה ויש לכם כספים פנויים, נוכל לבנות לכם תוכנית השקעה חדשה מותאמת אישית.
בדיקה מדוקדקת של קרן הפנסיה/ביטוח מנהלים שלכם, וביצוע שינויים/התאמות במידת הצורך
בדרך כלל אלו המקומות בהם נוזלים לכם כספים רבים מבלי שתדעו בכלל.
בנייה טובה ונכונה של קרן הפנסיה יכולה להגדיל לכם משמעותית את הקצבה אותה תקבלו בהגיעכם לגיל פרישה!
במסגרת הבדיקה נבחן את דמי הניהול שאתם משלמים ואת רמת הסיכון בה אתם נמצאים, חשיפה למניות ולשווקים שונים, כמה צברתם עד כה, מה צפויה להיות הקצבה שלכם, האם יש מהלכים נוספים של הגדלת הקצבה שניתן להביא בחשבון, יכולת מיצוי הטבות מס ועוד
בדיקה מקיפה של כל הפוליסות שברשותכם, התאמה לצרכים האישיים והפיננסיים שלכם:
כולל ביטוחי בריאות, חיים, תאונות אישיות ומחלות קשות
אולי יש לכם ביטוח שאתם לא צריכים ואתם משלמים עליו בכל חודש עשרות שקלים?
האם משהו צריך להשתנות בעקבות הרפורמה האחרונה??
אולי חסר לכם ביטוח? ביטוח הוא הגנה כלכלית משמעותית וחבל שברגע האמת לא תהיה לנו רשת הביטחון הזו!
אנחנו נראה את כל הצרכים האישיים והמשפחתיים שלכם ונוכל להשאיר אתכם רק עם הביטוחים שאתם צריכים ושייתנו לכם את ההגנות שאתם זקוקים להן!
רצף התהליך
✅ איסוף נתונים מקרנות הפנסיה וחברות הביטוח
✅ ניתוח מעמיק של הנכסים הפנסיוניים והפיננסיים הקיימים:
קרנות הפנסיה, ההשתלמות, קופות גמל להשקעה, פוליסות חיסכון
✅ בונוס - סקירה מקיפה של הביטוחים שלכם (בריאות וחיים)
✅ אפיון צרכים ומטרות
✅ בחינת אפשרויות להשקעות תוך מיצוי ומקסום הטבות מס
✅ איתור כפילויות ותשלומים מיותרים
✅ השוואת והתאמת מוצרים, מסלולי השקעה ודמי ניהול
✅ המלצות מותאמות אישית – דוח מפורט
⏱ פגישה פרונטלית בת"א/זום כשעה ורבע | 👥 סוכן פנסיוני מוסמך בעל רישיון | 📝 דוח מפורט כולל המלצות
איך מתחילים?
לאחר ההרשמה לתהליך, אנחנו כבר מפשילים שרוולים ומתחילים לעבוד.
מתחילים באיסוף מידע מהמסלקה הפנסיונית ומהר הביטוח.
לאחר מכן, אנו מכינים דוח ראשוני מסודר, כדי שכל הנתונים יהיו מוכנים לפגישה.
תוך כדי הכנת הדו"ח, אנחנו כבר מסמנים דברים שאנו מזהים שיש מקום לבחון אותם טוב יותר ולבצע השוואה לאפשרויות נוספות.
בפגישה אנו מכירים אתכם יותר לעומק, את הצרכים, המטרות והאופי שלכם. רק כך אפשר באמת לבנות עבורכם תיק נכסים פנסיוני וביטוחי שישרת אתכם בצורה האופטימלית ויניב לכם את המיטב.
הפגישה מלווה כולה בהסברים בגובה העיניים, כי חשוב לנו שתבינו!
חלק מההמלצות יהיו המלצות לשיפור, וייתכן שחלק מההמלצות יהיו המלצות של "לא לגעת".
כי חשוב מאוד בתהליך כזה גם להבין באיזה מוצרים אסור לגעת כדי לא להרע את המצב.
בתום התהליך תצאו עם הבנה והמלצות מסודרות איך להפיק יותר כסף לעתיד שלכם,
ואיך להיות בעלי הגנות כלכליות עם מקסימום כיסויים במינימום עלויות.
והיופי הוא, שכאן לא חייבת להסתיים דרכנו :)
מי שירצה, יוכל לקבל את המשך הליווי השוטף של נתנאל ללא עלות נוספת.
הליווי כולל יישום ההמלצות, שליחת דוחות תקופתיים, התייעצויות, ביצוע שינויים על פי צורך וקשר שוטף.
וזה לא הכל!!
אנו מאוד מאמינים שידע הוא כוח ולכן מעודדים אתכם גם להבין את הדברים
מעבר לכל מה שיוסבר, כמובן, בפגישה.
ולכן, עם ההרשמה לתהליך, אתם תקבלו גישה
למערכת "פנסיה פלוס"
שתתרגם לכם את כל הסינית הזאת לעברית פשוטה 😁
הכנו לכם 18 שיעורים שינגישו לכם בגובה העיניים
את עולמות הפנסיה, ההשקעות המנוהלות והביטוחים.
ככה זה נראה במבט מבפנים:
וגם - הוספנו 3 שיעורים חשובים מתוך הכספת של תוכנית
"הפריצה הכלכלית"
21 שיעורים, כ5.5 שעות
שלך במתנה!!
שווי הקורס: 970 ש"ח
איך מקבלים את הגישה:
מייד אחרי ההרשמה יישלח אליך מייל עם גישה ואפשר כבר להתחיל 😎
זה הזמן שלך לבנות את העתיד הכלכלי שלך
בחכמה ובבטחה!!
פגישה אישית עם נתנאל בשווי 1250 ש"ח
בונוס: בדיקה וטיפול בתיק הביטוחי בשווי 450 ש"ח
בונוס: קורס דיגיטלי "פנסיה פלוס" בשווי 970 ש"ח
ליווי מתמשך בשווי 1,140 ש"ח לשנה
שווי כל החבילה
3,810 ש"ח
אתם בונים את העתיד הכלכלי שלכם
בעלות ההשקעה חד פעמית של
990 ש"ח בלבד!!
לא בטוחים אם השירות שלנו מתאים לכם?
השאירו כאן פרטים ואנו ניצור אתכם קשר בקרוב:
*ניתן להסיר עצמך מהרשימה בכל זמן והפרטים שלך לא עוברים לשום גורם אחר. לקריאת התקנון
כמה מילים מנתנאל:
נעים מאוד, שמי נתנאל נתיב, נשוי למיטל נתיב ואבא לשלושה ילדים מקסימים – עילי, עידו וענבר.
בהשכלתי אני בעל תואר ראשון בכלכלה ותואר שני במנהל עסקים, ובנוסף, בעל רישיון סוכן פנסיוני מטעם משרד האוצר .
בתחילת דרכי אף עברתי בהצלחה את כל מבחני הרשות לניירות ערך לצורך ייעוץ השקעות, כדי לסיים את התהליך נשאר לי לבצע את הסטאג', וכשהבנתי שזה לא התפקיד שאני מחפש, החלטתי לבחון תחומים אחרים. בינתיים עבדתי כרפרנט בבית השקעות קטן ועסקתי בעיקר בקופות גמל והשתלמות.
עם הקמת מערך הייעוץ הפנסיוני בבנקים עברתי לעבוד בבנק אוצר החייל כמנהל תיקי לקוחות בתחום הפנסיוני – זה היה השלב בו הבנתי כמה חשוב התכנון שאנו עושים בהווה לטובת העתיד שלנו, כמה חשוב שיהיו לנו ההגנות הכלכליות המתאימות.
עברתי את מבחני משרד האוצר ורשות שוק ההון והייתי המתמחה הראשון שעשה התמחות בייעוץ פנסיוני בבנקים!
לאחר מספר שנים כיועץ פנסיוני בבנק, התקדמתי לתפקיד מנהל לקוחות פרימיום בבית ההשקעות אלטשולר שחם. זה היה המקום בו למדתי לעומק את עולם ההשקעות וניהול תיקים, ומשם לאחר מספר שנים הרחבתי את הידע המקצועי שלי באמצעות מעבר לתפקיד משווק פנסיוני בכיר במנורה מבטחים. בתפקיד זה השחזתי את הידע והכישורים שלי בעולם הפנסיה והביטוחים – ביטוחי חיים, ביטוחי בריאות, ביטוח מחלות קשות, ביטוח סיעודי, ביטוח תאונות אישיות ועוד.
אני נמצא בעולמות האלו קרוב ל- 20 שנה, עם ניסיון מצטבר של ניהול עשרות מיליוני שקלים לאלפי לקוחות.
את התכנון הפנסיוני, הפיננסי והביטוחי שאני עושה עם לקוחותיי אני עושה מתוך ראיית ההווה והעתיד שלהם במקביל – כך שיוכלו לקבל את המיטב במינימום עלות ובמקסימום הגנה ותשואה.
אשמח להעניק גם לכם מהשירות שלי.
שלכם,
נתנאל נתיב
תכנון פנסיוני, ביטוח והשקעות
נתיבי הכסף שירותים פיננסיים בע"מ
הגופים עמם אנו עובדים:
נבנה באמצעות מערכת דפי הנחיתה של רב מסר