לצאת לפנסיה
עם מקסימום כסף בכיס
שנה לפני הפרישה זה ממש הרגע האחרון
לבחון איך לקבל את ההכנסה הגבוהה ביותר מהכספים שצברת, לפני כניסה לתהליכי פרישה רשמיים שאין מהם דרך חזרה
עבדתם קשה עשרות שנים, הפרישה כבר נראית באופק,
וזה בדיוק הזמן לוודא שאתם פורשים עם מקסימום כסף! 💰
אנו מזמינים אותך לפגישת אבחון אישית, שבה נמפה ונבחן את כל הנכסים הפנסיוניים שלך,
נבדוק את הקצבה הצפויה, נבצע סימולציות להגדלת הקצבה ותכנון מס,
כדי שהפרישה שלך תהיה בראש שקט ועם מקסימום הכנסה
מה עושים בתהליך?
1 מיפוי
- הפקת דוח מסודר של כל הנכסים הפנסיוניים
- בחינת המכשירים השונים מבחינת סכומים ומקדמים
- אופטימיזציה של עלויות הנכסים
2 סימולציות
- דרכים למקסום ותכנון מיסוי כדי להגדיל את הנטו שתקבלו
- אפשרויות פרישה בגילאים שונים
- תכנון הורשה במידה ורלוונטי
3 תוכנית פעולה
- דוח מקיף של נקודות לביצוע
- הנחיות מפורשות למקסום הכספים
- ליווי מתמשך
איך זה עובד? רצף התהליך
שלב 1: איסוף נתונים
אנחנו מתחילים לעבוד מיד: אנו מבצעים איסוף מידע מהמסלקה הפנסיונית. כך כל הנתונים נכנסים ישירות למערכת שלנו.
שלב 2: ניתוח והכנת דו"ח מפורט
אנחנו אוהבים להגיע מוכנים לכל פגישה, לכן עוד טרם הפגישה אנו מבצעים ניתוח עומק לכל הנתונים, משווים אפשרויות, ומכינים דו"ח מסודר עם כל הממצאים וההמלצות המותאמות אישית.
שלב 3: פגישה אישית (זום/פרונטלי)
פגישה של כשעה ורבע שבה נעבור ביחד על כל הממצאים, נכיר אתכם אישית, נבין את המטרות והצרכים. ונציג את כל ההמלצות למקסום הכסף הצפוי לכם בפרישה. הכל מוסבר בגובה העיניים.
שלב 4: המלצות וליווי מתמשך
תקבלו המלצות ברורות מה כדאי לשנות ומה זה יתן לכם, ובנוסף אם יש דברים שלא כדאי לעשות בהם שינוי, אנחנו נעדכן אתכם. יש דברים שהם בלתי הפיכים ולעיתים חשוב גם לדעת במה לא לגעת. ומי שירצה - יכול לקבל ליווי שוטף ללא עלות נוספת, כולל יישום ההמלצות.
לתיאום שיחת היכרות ראשונית ובדיקת התאמה לתהליך,
השאירו כאן פרטים ונחזור אליכם בקרוב:
מי אני?
היי, נעים מאוד, נתנאל נתיב
בעל רישיון פנסיוני וקרוב ל25 שנות ניסיון בתחום הפנסיה, הביטוח וההשקעות. עבדתי בחברות המובילות במשק, ניהלתי עשרות מיליוני שקלים עבור אלפי לקוחות, וראיתי מקרוב איך בחירות נכונות יכולות לשנות את העתיד הכלכלי של אנשים.
המטרה שלי היא פשוטה: לעזור לך להפיק את המקסימום מהכסף שלך, לוודא שבפרישה תהיה לך הקצבה המקסימלית האפשרית לחיות ברווחה ובשקט כלכלי. את זה אני עושה על ידי זיהוי המקומות בהם היום נוזלים לך כספים, עזרה במיטוב הטבות המס שמגיעות לך ובניית הגנות כלכליות מתאימות.
כישורים והסמכות מקצועיות:
- רישיון סוכן פנסיוני ממשרד האוצר
- תואר ראשון בכלכלה
- תואר שני במנהל עסקים (MBA)
- ניסיון בבנק אוצר החייל
- ניסיון באלטשולר שחם
- ניסיון במנורה מבטחים
- מומחה בתכנון פנסיוני וביטוחי
במספרים
הגיע הזמן לקחת שליטה על העתיד הכלכלי שלך
החשיבות של התהליך היא לגמרי ברורה. מסגרת הזמן לבצע את התהליך היא מאוד מוגדרת. חשוב מאוד לא לפספס את חלון ההזדמנויות שיש לך ממש עכשיו, רגע לפני הפרישה, כדי להפיק את המקסימום מהכסף שלך.
עכשיו נותר רק להתחיל את הדרך שלנו יחד 🤗
חשוב להבין: מדובר כאן בתהליך שחשוב לעשות אותו לפחות שנה לפני הפרישה. ככל שתגיעו מוכנים יותר לפרישה, כך תוכלו לחסוך לעצמכם יותר כסף וכמובן לחסוך ביורוקרטיות מיותרות אל מול הגופים הפנסיוניים ואל מול מס הכנסה
לתשומת לבך:
הפגישה היא בתשלום, העבודה שנעשה יחד היא מעמיקה ואישית. בשיחת היכרות טלפונית נסביר את התהליך המלא והעלות על מנת שתוכלו לקבל החלטה מושכלת. שיחת ההיכרות הטלפונית היא ללא עלות וללא התחייבות
לפרטים נוספים, הירשמו כאן וניצור קשר ממש בקרוב
הגופים עימם אנו עובדים
כל בתי ההשקעות, חברות הביטוח והפנסיה במשק
מור | מיטב | ילין לפידות | אנילסט | מנורה מבטחים | הראל | כלל ביטוח | הפניקס | מגדל | ועוד רבות נוספות
נבנה באמצעות מערכת דפי הנחיתה של רב מסר