ייעוץ ותכנון כלכלי פרטני
תהליך פרטני לבניית תוכנית כלכלית מותאמת אישית
מה כולל התהליך?
- קבלת תמונת מצב כלכלית קיימת:
שיקוף תזרימי - כמה כסף בדיוק אנחנו מכניסים ומוציאים בכל חודש ועל מה. זה יתן לנו תמונת מצב להבין עם איזו יתרה אנו מסיימים את החודש, וכמה ממנה אנו יכולים לנתב לטובת הגשמת המטרות שלכם.
שיקוף נכסים והתחייבויות - מהם הנכסים שיש לנו ומה השווי שלהם – קרנות פנסיה, קרנות השתלמות, נדל"ן וכן הלאה. האם אנו משלמים דמי ניהול משתלמים, באיזו חברה אנו נמצאים, האם אנו במסלולי השקעה שמתאימים לנו, האם הנכסים שלנו מייצרים עבורנו תמהיל השקעה אופטימלי. האם יש כסף שלא עובד עבורנו, האם יש כספים שנוכל למנף בהמשך, כמה, איך ולמה.
תמונת המצב המדויקת הזו תאפשר לכם לקבל החלטות כלכליות עתידות נכונות יותר ולהפיק יותר כסף מהכסף שלכם.
- הגדרת מטרות:
כל המטרות שתרצו להגשים בשנים הבאות והוצאות גדולות שעומדות לפניכם, דוגמאות: טיולים בחו"ל, חסכונות לילדים, מעבר דירה, רכב, פרישה מוקדמת מהעבודה, הקמת/הרחבת עסק וכו' . כל משפחה והמטרות שלה. אתם מגדירים מה חשוב לכם. אנחנו כאן כדי לעזור לכם להבנות נכון את הפעולות הכלכליות שיקדמו אתכם למטרות.
- בניית תוכנית כלכלית ותוכנית השקעות:
אחרי שיש לנו שיקוף ברור ומדויק של המצב הקיים ואחרי שהגדרנו את המטרות, נוכל לבנות את התוכנית הכלכלית ותוכנית ההשקעות בצורה כזו שישקפו את סדר העדיפות שלכם והיכולת הכלכלית.
מספר הפגישות הנדרשות לתהליך משתנות בהתאם למצבכם הפיננסי, אחרי שיחת היכרות קצרה נוכל להתאים את התהליך בצורה מדויקת אליכם ולמה שנדרש כדי לבנות ביחד איתכם תוכנית כלכלית מנצחת שתעזור לכם להתקדם למטרות שלכם ולמקסם את הפוטנציאל הפיננסי שלכם!
אז עם מה תצאו מהתהליך?
סדר פיננסי כולל
תקציב נכון מותאם צרכים, יכולת ומטרות
תוכנית כלכלית לשנים הבאות (כולל תוכנית השקעות)
הגדלת ההון העצמי והגשמת היעדים הכלכליים לעבר ביטחון כלכלי!
לתיאום שיחת היכרות ראשונית ללא עלות:
לאחר מילוי הטופס יפתח לכם גישה ליומן שלנו לתיאום השיחה במועד שנוח לכם
כמה מילים עלינו
חברת נתיבי הכסף שירותים פיננסיים בע"מ הוקמה על ידי מיטל נתיב, יועצת כלכלית, מתוך מטרה לעזור לכמה שיותר אנשים לקבל חינוך פיננסי וכלים להתנהלות פיננסית נכונה ומצמיחה. החזון של מיטל הוא שכל אדם בישראל החל מגיל צעיר יקבל השכלה וכלים אלו, ושכל משפחה תהא בעלת יכולת להקים לעצמה בסיס כלכלי חזק למען שיפור איכות חייהם והשגת המטרות הכלכליות שלהם.
מיטל מרצה מבוקשת בתחום הפיננסי ומחברת הספר" אינטליגנציה כלכלית", הובילה מאות אנשים משפחות באופן אישי לצמיחה כלכלית ועזרה לאלפי משפחות באמצעות התכנים הפופולריים שלה המפורסמים ברשתות החברתיות ובעיקר בערוץ היוטיוב שלה, שבו עשרות הדרכות מעשירות לרווחת הציבור.
כיום, חברת נתיבי הכסף שירותים פיננסיים בע"מ נותנת מענה הוליסטי ורחב לאנשים פרטיים, משפחות ועצמאים שרוצים לצעוד קדימה לעבר חיים של רווחה וביטחון כלכלי, על ידי מתן השכלה פיננסית, ייעוץ ותכנון כלכלי פרטני רחב, תוך שילוב דיסיפלינות מקצועיות שונות, למען הגעה לתוצאות הטובות ביותר.
אם אתם עדיין לא רשומים לערוץ שלי ביוטיוב ואם לא הצטרפתם לקהילה שלי בפייסבוק,
עשו את זה עכשיו ותרוויחו תכנים בעלי ערך רב שיעזרו לכם בהתנהלות הפיננסית שלכם!
נבנה באמצעות מערכת דפי הנחיתה של רב מסר